思想政治工作和企业文化建设对防范金融风险保证金融安全

来源:政工论文网   
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期货市场是金融市场的重要组成部分,有效防控风险是期货市场创新发展的永恒底线。交割作为商品期货交易的最后环节,连接着期货市场与现货市
期货市场是金融市场的重要组成部分,有效防控风险是期货市场创新发展的永恒底线。交割作为商品期货交易的最后环节,连接着期货市场与现货市场,保障期货市场价格发现、风险管理、套期保值等功能的正常发挥。防范交割风险历来是期货市场监管中的重点工作。期货市场的交易、风控、结算环节发生的风险和期货商品保管问题、数量或质量纠纷等风险可能在交割环节凸显。
防范交割风险,关键在于要形成一套风险防范和化解机制。其中,设计合理的交割制度、风险控制制度和危机化解制度是防范交割风险的前提,交割制度设计的越合理,交割漏洞就越少、风险控制制度越完善,风险发生的概率就越低。危机化解制度越有效,风险处置就越有效。风险防范和化解机制的有效执行是防范交割风险的必要条件。但是,机制的设计和执行最终还是要靠企业及其员工来实施。
在全国金融工作会议上,习近平总书记强调做好新形势下金融工作,要扎扎实实抓好企业党的建设,加强理想信念教育,加强党性教育,加强纪律教育,加强党风廉政建设。这就要求我们重视思想政治工作对防范金融风险、保证金融安全的积极作用。
企业文化是企业管理的重要一环,将企业风险管理融合到企业文化中就形成了企业风险文化。疲软的风险文化,没有意识到风险管理的重要性及其作用,这种文化会向风险妥协,忽视风险、逃避风险,对企业而言,这也许是致命的。强有力的风险文化,注重建立风险意识,树立正确的风险管理理念,将风险管理意识转化为员工的共同认识和自觉行动,实现真正有效的风险管理。
一般企业风险管理往往更多地关注管理制度、管理流程等制度建设和执行方面,以下结合交割风险管理的实践,从思想政治工作和企业文化建设两个方面,探讨其对防范金融风险、保证金融安全的积极作用。
一、商品期货实物交割风险点梳理
(一)交割商品灭失,数量与重量不足
指定交割仓库在保管交割商品期间,由于管理不善或者自身原因造成货物灭失,对应的数量减少或重量短缺。从发生过的交割仓库风险来看,主要分为两种:
(1)管理不善
指定交割仓库负责人与工作人员缺少风险意识,对保管货物麻痹大意,安保条件不能满足基本要求仍不及时维护,日常巡查较少或者只是流于形式,从而造成存放的交割商品被盗窃、风化,使数量和重量发生不足。
(2)监守自盗
部分指定交割仓库相关工作人员由于思想政治觉悟较低,或者被利益所驱使,利用保管商品之便,将期货仓单对应的货物卖出,获取非法利润,造成仓单货物灭失引发期货市场的交割风险。如某品种指定交割仓库在货主不知情的情况下,将暂时存放在仓库的货物大量卖出,涉案金额达到10亿元,在当时引起了比较大的反响。
(二)交割商品质量不符合交割标准,产生质量纠纷
造成交割商品质量不符合交割标准的情况一般包括如下几种情况:由于交割仓库设施条件或日常保管不善造成商品品质发生变化;交割仓库与质检机构、客户恶意串通将不符合交割标准的货物注册成期货仓单;交割仓库、质检机构未发现入库商品不符合标准。
(1)交割商品品质变化
与管理不善造成交割商品数量减少类似,部分期货品种由于物化特性对仓储条件要求较高,如果指定交割仓库在保管商品时怠于履行职责,会造成交割商品品质发生变化,从而引起交割环节发生纠纷,引发交割风险。
(2)恶意串通注册不符合质量的仓单
受利益驱使,交割仓库和客户、质检机构恶意串通,将不符合交割标准的交割商品检验为合格,注册成为期货仓单。在仓单注销前、注销时或者注销提货后,仓单持有人发现交割商品不符合交割标准,引起一系列纠纷。
(3)未发现入库商品不符合质量而将其注册成仓单
由于指定交割仓库和质检机构的过错,未发现客户入库的交割商品不符合交割标准,注册成为标准仓单。在仓单注销、注销提货环节客户发现质量不符合标准,可能引发交割风险。
(三)仓单与货物权属不一致,危及交割安全
仓单是指保管人在收到仓储货物时向存货人签发的表示收到一定数量的仓储物的有价证券,是所有权凭证。而在实际的运行中,部分人员利用此特征进行了违法犯罪行为,造成期货交割的风险。此类风险主要包括合同诈骗和权属纠纷两个方面。
(1)合同诈骗
仓库负责人与他人串通,伪造仓储合同、提货单、签章等虚假的货权凭证,为他人开具虚假仓单用于提货或者抵押,从而导致货物权属纠纷,货物被他人提走或者被抵押权人行使抵押权。
(2)权属纠纷
权属纠纷主要包括出入库相关凭证盖章、交接不规范、造成权属纠纷;另外一种情况是指定交割仓库与他人故意串通,伪造单据,造成权属纠纷。
二、防范交割风险的传统机制
针对以上交割风险点,期货交割监督部门从完善相应的交割风险防范制度、加强现场检查力度、应用物联网技术等三个方面不断优化创新,在相应制度的基础上实现“人防+技防”。完善交割风险防范制度的传统机制包括以下几个方面:
(一)加强交割仓库风险控制制度建设
为减少交割风险的发生,在选择指定交割仓库方面需要严格把关,选择资产雄厚、资信状况良好的企业作为交割仓库;同时加强对担保单位的筛选,实力较强的担保单位可以在发生交割纠纷时,提高交割仓库赔偿损害的能力,从而减小交割风险产生的不良影响。选择交割仓库担保单位方面,可以从以下两方面进行:
(1)严格担保单位的准入,新设交割仓库担保单位的选择,要严格考察其财务状况、资信状况和风险状况,优先选择国有、国有控股和资信状况较好的集团公司。
现有交割仓库的担保单位,要结合交割仓库担保单位风险评估和年审状况,对其进行评审,对风险评估较大的担保单位,及时进行更换。
(2)建立集团式交割仓库模式,将集团关联或集团管理下的交割仓库由集团进行担保,增强担保能力和偿付能力。
(二)建立交割仓库评级体系
为提升对交割仓库动态风险的衡量能力,及时地发现问题并解决,积极落实对交割仓库的综合评估和差异化监管。期货交割部门需要完成交割仓库风险评估及评级系统。考虑到市场综合实力与风险发生概率的相关关系,交割仓库评级体系需要对资产规模、股东背景、市场美誉度、在库货值、盈利情况、偿债能力、管理水平等指标量化评估及打分,确定仓库的风险水平,归入相应的风险等级,为交割监管部门控制仓库风险提供依据。
在风险评估数据的基础上,结合行业运作标准和仓库管理经验,建立仓库风险评估标准,对指定交割仓库根据风险大小进行分类、分层的标准化、规范化管理,综合监控、风险预警,在此基础上优胜劣汰,对于风险概率较大的交割仓库坚决撤销,绝不姑息,引导交割仓库抵抗风险的实力不断提高。
(三)探索多层次的现场检查模式,加强“人防”建设
无论交割商品数量、质量还是权属纠纷问题,均需要监管人员不断实地考察调研,交割部门应继续加强人员现场检查力度,但传统的现场检查已无法及时发现新形式的风险。为加强交割商品的监管,建立多层次的监管体系、高效率的检查机制,确保交割机制安全运行,需探索逐步引入期货公司会员单位、质检机构、会计或法律机构等参与现场检查工作,提高现场检查的针对性,专业性和有效性。多层次的现场检查可以及时发现交割仓库保管商品过程的风险点,及时发现及时消除,进一步降低交割风险。
(四)加快物联网技术在交割环节中的应用,稳固“技防”力量
物联网技术是指通过射频识别、红外感应器、全球定位系统、激光扫描器等信息传感设备,按约定的协议,将任何物品与互联网相连接,进行信息交换和通讯,以实现智能化识别、定位、追踪、监控和管理的一种网络技术。人工智能、大数据等先进技术以后都将逐步应用在期货实物交割环节。视频监控作为一种基础的物联网技术,目前在PTA品种所有的指定交割仓库中均已被采用。交割部门可以24小时实时监控,同时可以实现可追溯,发现风险点及时解决,是“人防”的一种有效补充。
  三、思想政治工作是防范交割风险之“根”
交割风险的传统防范机制主要从制度、人员监管、技术等方面出发,对于防范期货交割风险具有积极的作用。但是监管者也应该认识到,金融风险尤其期货实物交割的风险关键在于“人”,交割参与者的思想政治素质以及企业团体的文化建设对于事前防范交割风险具有最根本的作用。
(一)提高期货交割人员的思想政治素质,可以对风险“免疫”
期货交割风险的发生,重要的一点是相关人员放松世界观的自我改造,被市场经济的价值取向所“腐蚀”,自私自利逐渐替代了社会主义核心价值观,从而被利益控制了灵魂。思想政治素质的高低直接影响着参与期货交割能否遵守相关规定、流程及期货市场公平、公正的根本原则。
加强期货从业人员的思想政治教育,要从理想信念、职业道德和法纪观念教育出发,坚决反对拜金主义、享乐主义、个人主义。帮助其树立正确的人生价值观、职业道德观和遵纪守法的观念,全面提升期货交割人员的思想素质和业务素质,激发出内在的自律性,正确处理长远利益与眼前利益的关系,产生对交割风险的“免疫”作用。
(二)开展深入细致的思想政治工作,激发员工的风险责任感
良好的思想政治素质与员工的风险责任感高度相关。只有具有较高的思想政治素质,才能增强员工在交割工作过程中的责任感,不仅不会为了个人利益去制造风险,反而会去主动发现风险、规避风险。
实际工作中,由于多种原因,许多期货从业人员尤其交割仓库工作人员风险意识明显不足,缺乏应有的责任感和危机感。要通过强有力的思想政治工作,激发广大期货交割人员的主人翁责任感,让指定交割仓库管理人员将仓单货物当作自有资产去管理和保护,从而加强日常的巡查、监管,确保货物的安全。只有充分发挥广大交割仓库工作人员防范风险的主观能动作用,人人重视,无论在入出库环节还是日常保管中均严格遵守交割规定,才能从根本上杜绝交割风险的发生。
(三)加强廉政思想教育,提高监管者政治觉悟
交割风险涉及的两个重要主体是指定交割仓库和交割监管者,如上所述,指定交割仓库作为仓单货物保管者,由于风险意识、责任感不强或者被一时利益所迷惑造成交割风险,而交割监管者作为实际的监督者,如果思想政治觉悟较低,被违法者的糖衣炮弹打败,在发现问题之后不仅不能及时责其改正,反而助纣为虐,共同实施违法犯罪行为,将会对期货交割造成恶劣的影响。
因此,要不断加强监管者的廉政思想教育,监管者要时刻牢记:搞一次特殊,就降低一分威信;破一次规矩,就留下一个污点;谋一次私利,就失去一片人心。对于期货交割监管者,不仅仅是降低威信,失去人心的小问题,可能会引发期货市场的大风险,严重破坏期货市场甚至金融市场的形象。
  四、企业文化建设为保证交割安全之“本”
企业文化是一个组织由其价值观、信念、仪式、符号、处事方式等组成的特有的文化形象,是企业在日常运行中所表现出的各方各面。将风险管理融合到企业文化和价值中,形成企业的风险文化。风险文化将决定企业如何进行风险管理及风险管理的效果。
(一)企业文化建设是防范交割风险的内在需要
新世纪企业之间的竞争很大部分是企业文化之间的竞争,同样加强相关企业文化建设是防范交割风险的内在需要。因为,期货实物交割是在企业之间进行,无论交割仓库、生产厂家或者贸易商均是以企业的名义进行,发生过的交割风险也表明了风险的产生不止是个人的原因,企业文化直接影响着交割风险发生的概率,尤其对于指定的交割仓库而言,作为商品的直接保管单位,企业价值观是否正确,关系到全体员工在日常保管中所秉持的价值观念。
积极向上、风险意识较强的交割仓库首先会认清交割仓库在在期货市场中的定位,对交割仓库的权利和义务认识清晰;其次会增强风险防范意识,时刻将风险防范放在首要地位;最后会有较强的大局观和服务意识,在自身利益与期货市场利益有冲突时,积极配合检查,避免风险的扩大。
(二)良好的企业文化增强全体员工的风险敏感度
良好的企业价值观可以把企业全体员工拧成一股绳,如果企业文化建设将防范风险、加强安全作为企业的根本目标之一,那么无论是管理层还是基层执行人员均会把防范风险作为自己的首要职责。
以期货指定交割仓库为例,良好的企业文化会使仓库保管员、仓库负责人积极履行作为仓库的责任,全体员工具有高度的风险责任感和应对风险的敏感性。如果将货物存放在一个价值观高度协和、极其一致的交割仓库里,首先每位员工均会时刻防范风险,其次即使个别员工疏忽风险或者制造风险均会被及时发现,从而将风险及时地消灭。因此,良好的企业文化建设既增强了每位员工的风险责任感,同时发挥了1+1>2的作用,使整个企业具有较强的风险防范能力。
提高每位员工的思想政治素质,建设良好的企业文化,将个人层面和法人层面结合,双方面同时进行,与传统制度防范相辅相成,方可确保期货实物交割的零风险。 
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